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FX - トウカイタクミの資産形成
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FX資産推移18/12/2

11月も終わったので今月もFXの資産推移を公開する

11月の運用成績↓
FXsoneki20181202.png

確定損益
-7万4732円

ちなみに先月は-5万5594円(´;ω;`)

もうねこれ公開すると何にも語れないんだよね(汗)
何言ってもこの成績じゃあね

次に保有ポジション↓
FXpoji20181202.png

スワップ
+11万9643円

前回が+9万9600円だったので9枚で2万43円ついた計算

スポット
+50万8520円

前回が43万9890円
だったので+6万8630円となった

有効証拠金
80万1447円

前回の有効証拠金が76万3556円だったので前回より+3万7891円となった

証拠金自体はプラスだけど2か月間の短期売買で約13万円も失ってしまった
大体口座の15%……

今年は年間損益で43万円負けている
なので保有ポジションの一部を確定申告しなくていい20万円以下で利出しをしとこうと思う
とりあえず外為ドットコムでスワップのコンバージョンが可能なので振替をして残りの数字を合わせていきたいと思う

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高金利通貨スワップさや取りのリスク

初めに

今に始まった事ではないがFXトレードにおいて業者間のスワップポイントの違いによるスワップのさや取り手法と言うものがある
どのサイトを見てもリスクがほとんどなく儲かる的な事が書いてあるのでリスクについて書いてみようと思ったしだい

スワップさや取りとは?

スワップさや取りとは特に高金利通貨において買いスワップと売りスワップが業者間で差がある為に可能となる手法だ
説明がめんどくさいので【スワップさや取り トルコリラ】で検索して一番上に表示されたサイトから引用する

引用元 通貨下落リスクなし!スワップポイントサヤ取り(アービトラージ)を徹底解説!
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サヤ取りとは、二つのFX会社を使って売買両方のポジションを持ち、スワップポイントの差額だけを得る投資法。

具体的には・・・

・買いスワップポイントが高いFX会社で買いポジションを持つ
・売りのマイナススワップが安いFX会社で売りポジションを持つ

というのがポイント。
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業者間のスワップについても載せておく
まとめている所があったのでこれも引用する

引用元 トルコリラ円サヤ取り スワップポイントランキング
suwappure_to.png

1万通貨で買いスワップ最高値が122円(小数点以下省く)
1万通貨で売りスワップ最低値が-100円となる

なぜ業者間でスワップが違うのか

以前ブログ記事で計算したものがあるので載せる↓
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今の為替レートと政策金利をかけて利率を出すとちょこちょこ買いスワップが少なめの業者がある
特に高金利通貨で
トルコリラ円で計算してみる(政策金利日本0.1%、トルコ24%とする)

2万700円(1000通貨)x(24%-0.1%)÷365≒13.55円

今使っている業者はトルコリラ円で1000通貨あたりスワップ13円付きますか?と

ドル円でこの計算をすると7円くらいなので良いところへいっている会社が多い
何が言いたいかと言えば買い玉の多い高金利通貨はスワップを下げる事でよりFX会社の利益になるという事
スワップさやどりが出来る理由はまともなレートでやってる会社とわざとレートを下げて利益を増やしている会社があるから
逆に言えば売りで入るとその差額分FX会社は損をする
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要約して書くと買いポジションが多いから買いスワップを縮小するとその金利差分業者が儲かるから減らしているという事


実際どれくらいの利回りなのか

先ほど引用した本日のスワップポイントの比較表で計算してみる

122円(買いスワップ最大)-100円(売りスワップ最低)=22円(1万通貨あたりの1日の利益)となる

次に本日のトルコリラのレートは約21.3円となる(2018/11/22現在)

22円(1万通貨あたりの1日の利益)x365日÷21万3000円(トルコリラ1万通貨の価格)x100≒3.76%(年率)となる

レバレッジ1倍でこの年率となる
上手く資金管理をすれば5%以上取る事も可能だろう

さや取りのリスクとは

とりあえずよく言われる資金管理を失敗して手数料を損するパターンを考えてみる
片側だけロスカットされる訳だから残った方の損益が計上されるのだがプラスもマイナスの場合もあるので損益は考えないものとする

1.8銭(買いスワップの高い業者)+4.8銭(売りスワップの低い業者)=6.6銭

最初にポジションを立てて何日目で利益が出るのか計算する

640円(1万通貨のスプレッド代)>22円(1日のスワップ差益)x?日

計算をすると640÷22で30日大体1か月ポジションを持っていれば元が取れる計算となる

今年のように20円から一気に15円台まで動く相場で切られたとして(片側残った方の損益は除く)この場合は買いで入りなおすので1.8PIPSの手数料を払ったと考えても年間38日を超えて保有すると利益が出る計算となる

話が少し戻るが3.76%スワップ金利が付くならレバ1倍で良くない?
為替が動いた時に資金移動もしなくていいしね

そこで出てくるもう一つのリスクについて書く
というかこれを書きたいがために記事を書いたと言ってもいい(笑)


業者間のスワップってそんなに信じていいものなの?

という事だ

売りスワップさや取りをされる業者はポジションを持たれている間に損益が発生している
なぜなら

21万3000円(トルコリラ1万通貨)の24%(政策金利)÷365≒140円となる

つまり顧客が1万通貨売りのポジションを持っている場合業者は140円のスワップを払い顧客から100円のスワップをもらっている事になる

つまり業者は40円の赤字だという事だ


業者はスワップさや取りの売られる側にはなりたくないという事だ
先日GMOのFXネオでトルコリラ円の売りスワップがー60円の期間がしばらく続いたが現在は-105円となっている

実際これはスワップさや取り狙いの客に口座を作らせることが目的だったのではないかと予想している
売りスワップが60円なら先ほど計算した利回りの大体2.5倍近いパフォーマンスになるだろう

何が言いたいかと言えばスワップなんて業者が勝手に決められるものなので一定の期間だけ低い売りスワップを用意して顧客を呼んでその後戻すという事がまかり通るのである
実際にマネックスさんのFXPLUSはスワップランキング1位と銘打って広告した半年後くらいにスワップ大幅縮小したし……

つまりレバレッジを掛ける掛けないにしろスワップレートは常に確認し続けなければいけないという事に気を付けて欲しい
さや取りされる企業はさや取りはされたくないけど口座は作って欲しいってのが本音だと思う(勝手な想像)
それでもやっていられるのはトルコ円を買いでポジションを持っている人がそれ以上にいるからなんだけどね(笑)

ドルの政策金利が上がっている事でわざわざ高金利通貨を買いポジションで保有しなくてもいいじゃんと言う人が増えてくれば売りスワップを引き上げてくるのは間違いないだろう

まとめ

現在の利回りで言えばスワップさや取り手法はかなり優位性のある取引であるとは言わざるえない(本当は否定したかったけど)
しかしながら業者が赤字の手法(買いスワップ側は140円((現在の金利))以上出さなければプラス)であるという事は今後利益が出るようにスワップを引き上げたり(買い売り両方)してくる可能性も考えられる
むしろさもみんなの為にスワップ上げましたとか言われそうだ

いずれにしてもスワップさや取り手法は業者が買いポジションが多い事から顧客から金利さや取りをする為の手法を利用しているという事は忘れないでほしい

※自分はスワップさや取りを行っていないし、行うつもりもありません
  投資は自己責任でお願いします

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マネックスのFXPLUSスプレッド狭まったんだけど

※この記事は2018/11/10時点での記事となります。
  今後改善される可能性も高いのでご了承下さい。

マネックス証券のFXPLUSのスプレッドが11/1から大幅縮小された
自分は長期でメキシコペソを少し持っているだけなのでたいして関係は無い
しかしながらスプレッドが縮まった分スワップを広げたようなのでちょっと書こうと思う

まずはマネックスFXPLUSスプレッド縮小について↓
supuredo.png

なんとドル円で言えば2PIPSから0.3PIPSへの85%の縮小!!
これは衝撃だった
株のついでのFXPLUS(FXメインのマネックスFXは別にある)のスプレッドを下げてまで顧客を取りに来るとは思わなかったからだ
マネックスやるなあと自分は本当に思っていた

でも後日スワップを確認したらおかしかった
先月のスワップ履歴↓
fxplus2.png
今月のスワップ履歴↓
fxplus1.png

先月の買いスワップはだいたい7.3円(1000通貨あたり)
今月の買いスワップはだいたい3.5円
ちなみに売りスワップは先月8円台で今月7円台

最初は数日で戻るんじゃないかと思っていた
実際ちょくちょくそういう事は確認しているので
参考 このスワップの開きおかしいんじゃないの?

でも1週間待っても改善されないので記事にすることにした

これってFX会社を選ぶ時に大抵の人はスプレッドを最初に見る
その際に今までの2PIPSがあまりにも見た目が悪いから最近の水準である0.3PIPSに合わせたのだろう
でもそれだと収益が下がるからスプレッドで調整しようと
そう考えたのじゃないかと邪推してしまう

まあそれもありだとは思うんだけどやり方が悪すぎる
まず1つ目が広告の仕方
スプレッドが狭まる事は大々的に広告しているのにスワップ差が広がっていることに対しての掲示はなし
改良部分と改悪部分があって改良部分しか掲示しないのは誠意に欠ける

2つ目が買いスワップだけを広げた事
証券会社のポジション比率を公開している所があるが圧倒的にプラススワップ側のポジションが多い
つまりクロス円のスワップを広げるとしたら買いスワップを下げた方が利益になる
個人的見解だがマネックスの口座で高いスプレッドでトレードしている人は株のついででやっている人だろう
つまりレバレッジをあまりかけずに外貨預金やスワップ狙いの長期投資が多いと思う
理由としては短期トレードでスプレッドが広い会社を使う理由がないから

言って見ればそういう既存の顧客が買いで入ってるのに何も言わずにスワップを下げる事で利益を得ていていると言える

「新規も大事だけど既存の客はもっと大事なんじゃないかな?」と言いたい

1つ目にも通じるがやってもいいけどちゃんと告知するべきだよね?と
ちなみにマネックスさんがプラス側のスワップを4円広げているのに対し、外為ドットコムさんなんかではマイナス側のスワップを1000通貨あたり3円広げている
3円でも4円でもいいけどやるならこっちでしょ!?

スワップ低い事に気づいたら長期でやってる人は逃げちゃうよ
日本人はスワップ大好きなんだから……

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ちょっと豆知識だけどFXでスワップさやどりが出来る理由
今の為替レートと政策金利をかけて利率を出すとちょこちょこ買いスワップが少なめの業者がある
特に高金利通貨で
トルコリラ円で計算してみる(政策金利日本0.1%、トルコ24%とする)

2万700円(1000通貨)x(24%-0.1%)÷365≒13.55円

今使っている業者はトルコリラ円で1000通貨あたりスワップ13円付きますか?と

ドル円でこの計算をすると7円くらいなので良いところへいっている会社が多い
何が言いたいかと言えば買い玉の多い高金利通貨はスワップを下げる事でよりFX会社の利益になるという事
スワップさやどりが出来る理由はまともなレートでやってる会社とわざとレートを下げて利益を増やしている会社があるから
逆に言えば売りで入るとその差額分FX会社は損をする
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上の例は買いスワップ下げてても業者の大半で下げてるからみんな気にしてないんだよって言う例
脱線したので話を戻す(笑)

3つ目の理由
目先の利益に走りすぎじゃないの?
長期の買い玉がたまっててどうせ気が付かない人が多いから今のうちにとっておけって思ってない?
文句が出てきたら中間選挙があった為とか適当な理由をつけて正当な所に戻そうと思ってない?
FXの規約でスプレッドの拡大やスワップについては文句は言うなってのに同意しなくちゃ出来ないから法律上全く問題がないのだがそれでも今回の事は誠意を欠くと言わざるえない

最後に今後の行方を予想するけどマネックスFXPLUSの買いスワップの減少は今月中には戻るのではないだろうか
絶対に反感を買うし顧客離れにもつながる
電話で聞けば適当な理由を教えてくれるだろうし聞かなければ特に説明もないと予想する

※ふんだんに個人的見解が混じっております。
  話半分にお読みください

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FX資産推移18/11/1

10月も終わったのでFXの資産推移公開をする
センスが無いのを再確認しているだけのような気がする(-_-;)

10月の運用成績↓
FXsoneki20181101.png

確定損益
-5万5594円

へたくそすぎる……
というかルールが無かったかのようなトレードを繰り返しているよ
何のためにルールを決めたんだが……

次に保有ポジション↓
FXpoji20181101.png

※売りでのエントリーは短期トレード

スワップ
+9万9600円

前回が+7万9683円だったので9枚で1万9917円ついた計算

スポット
+43万9890円

前回が52万1750円
だったので-8万1860円となった

有効証拠金
76万3556円

前回の有効証拠金が90万2943円だったので前回よりー13万9387円となった

どうしても負けてる時に枚数を増やしてしまったりエントリーポイント以外でのエントリーを行ってしまう
これを直さない事にはFXで儲ける事なんて出来ない
困ったなあ……

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トレードのルールが守れない

うわああああああ……
記事投稿したらなぜかfc2のログイン画面に移ってログインしたら記事が投稿されていないという事に
記事の投稿ボタン押してそれは無いよ……
2度同じ文章を書く忍耐力が無いので要約して簡単に書く

昨日今日FXぶっこいた
損失が増えていくとトレードルールが守れなくなる
とりあえずポジションを持つ回数が増えていく
特に1回のトレードで取り返せなくなった時によく起こる
それでも負けると枚数を増やしてしまう

結局助かる事が多いのだがそれも良くないのだろう
助かったという成功?経験があるので今回も助かるのじゃないかと期待してしまうのだろう

自分のトレードからすれば負けが込むことも想定の範囲内である
にも拘わらず損失を強要できずにトレードルールを守れなくなってしまうのである

トレードルールを守る方法を考えなくてはいけない……

文章が5分の1くらいになっちゃった(笑)

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