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- トウカイタクミの資産形成
FC2ブログ

久々の更新orzあとアドセンス収益

久々の更新だ
12月1日なのでFXの資産推移を更新しようと思ったら外為ドットコムさんが土曜日メンテナンス
なので明日FXの資産推移を書く

それにしてもゲームばっかやっていてブログの更新頻度がどんどん減っている
やっぱ継続は力なんだな……
1回さぼるとどんどんおっくうになっていく……

そんな訳で先月11月のブログ収益を公開する

グーグルアドセンス:126円!!
アマゾンアソシエイト:72円!!

合計:198円!!

なおfc2ブログ有料会員費が300円かかるので-102円の赤字となる(笑)

やっぱ駄文でもなんでもいいからブログの更新はしていかないとだめだなぁ
そういえばfc2ブログがSSL対応したらしい
とりあえず変更してみようと思うんだけどリンクがおかしくなったらめんどくさそうだなあ……

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高金利通貨スワップさや取りのリスク

初めに

今に始まった事ではないがFXトレードにおいて業者間のスワップポイントの違いによるスワップのさや取り手法と言うものがある
どのサイトを見てもリスクがほとんどなく儲かる的な事が書いてあるのでリスクについて書いてみようと思ったしだい

スワップさや取りとは?

スワップさや取りとは特に高金利通貨において買いスワップと売りスワップが業者間で差がある為に可能となる手法だ
説明がめんどくさいので【スワップさや取り トルコリラ】で検索して一番上に表示されたサイトから引用する

引用元 通貨下落リスクなし!スワップポイントサヤ取り(アービトラージ)を徹底解説!
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サヤ取りとは、二つのFX会社を使って売買両方のポジションを持ち、スワップポイントの差額だけを得る投資法。

具体的には・・・

・買いスワップポイントが高いFX会社で買いポジションを持つ
・売りのマイナススワップが安いFX会社で売りポジションを持つ

というのがポイント。
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業者間のスワップについても載せておく
まとめている所があったのでこれも引用する

引用元 トルコリラ円サヤ取り スワップポイントランキング
suwappure_to.png

1万通貨で買いスワップ最高値が122円(小数点以下省く)
1万通貨で売りスワップ最低値が-100円となる

なぜ業者間でスワップが違うのか

以前ブログ記事で計算したものがあるので載せる↓
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今の為替レートと政策金利をかけて利率を出すとちょこちょこ買いスワップが少なめの業者がある
特に高金利通貨で
トルコリラ円で計算してみる(政策金利日本0.1%、トルコ24%とする)

2万700円(1000通貨)x(24%-0.1%)÷365≒13.55円

今使っている業者はトルコリラ円で1000通貨あたりスワップ13円付きますか?と

ドル円でこの計算をすると7円くらいなので良いところへいっている会社が多い
何が言いたいかと言えば買い玉の多い高金利通貨はスワップを下げる事でよりFX会社の利益になるという事
スワップさやどりが出来る理由はまともなレートでやってる会社とわざとレートを下げて利益を増やしている会社があるから
逆に言えば売りで入るとその差額分FX会社は損をする
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要約して書くと買いポジションが多いから買いスワップを縮小するとその金利差分業者が儲かるから減らしているという事


実際どれくらいの利回りなのか

先ほど引用した本日のスワップポイントの比較表で計算してみる

122円(買いスワップ最大)-100円(売りスワップ最低)=22円(1万通貨あたりの1日の利益)となる

次に本日のトルコリラのレートは約21.3円となる(2018/11/22現在)

22円(1万通貨あたりの1日の利益)x365日÷21万3000円(トルコリラ1万通貨の価格)x100≒3.76%(年率)となる

レバレッジ1倍でこの年率となる
上手く資金管理をすれば5%以上取る事も可能だろう

さや取りのリスクとは

とりあえずよく言われる資金管理を失敗して手数料を損するパターンを考えてみる
片側だけロスカットされる訳だから残った方の損益が計上されるのだがプラスもマイナスの場合もあるので損益は考えないものとする

1.8銭(買いスワップの高い業者)+4.8銭(売りスワップの低い業者)=6.6銭

最初にポジションを立てて何日目で利益が出るのか計算する

640円(1万通貨のスプレッド代)>22円(1日のスワップ差益)x?日

計算をすると640÷22で30日大体1か月ポジションを持っていれば元が取れる計算となる

今年のように20円から一気に15円台まで動く相場で切られたとして(片側残った方の損益は除く)この場合は買いで入りなおすので1.8PIPSの手数料を払ったと考えても年間38日を超えて保有すると利益が出る計算となる

話が少し戻るが3.76%スワップ金利が付くならレバ1倍で良くない?
為替が動いた時に資金移動もしなくていいしね

そこで出てくるもう一つのリスクについて書く
というかこれを書きたいがために記事を書いたと言ってもいい(笑)


業者間のスワップってそんなに信じていいものなの?

という事だ

売りスワップさや取りをされる業者はポジションを持たれている間に損益が発生している
なぜなら

21万3000円(トルコリラ1万通貨)の24%(政策金利)÷365≒140円となる

つまり顧客が1万通貨売りのポジションを持っている場合業者は140円のスワップを払い顧客から100円のスワップをもらっている事になる

つまり業者は40円の赤字だという事だ


業者はスワップさや取りの売られる側にはなりたくないという事だ
先日GMOのFXネオでトルコリラ円の売りスワップがー60円の期間がしばらく続いたが現在は-105円となっている

実際これはスワップさや取り狙いの客に口座を作らせることが目的だったのではないかと予想している
売りスワップが60円なら先ほど計算した利回りの大体2.5倍近いパフォーマンスになるだろう

何が言いたいかと言えばスワップなんて業者が勝手に決められるものなので一定の期間だけ低い売りスワップを用意して顧客を呼んでその後戻すという事がまかり通るのである
実際にマネックスさんのFXPLUSはスワップランキング1位と銘打って広告した半年後くらいにスワップ大幅縮小したし……

つまりレバレッジを掛ける掛けないにしろスワップレートは常に確認し続けなければいけないという事に気を付けて欲しい
さや取りされる企業はさや取りはされたくないけど口座は作って欲しいってのが本音だと思う(勝手な想像)
それでもやっていられるのはトルコ円を買いでポジションを持っている人がそれ以上にいるからなんだけどね(笑)

ドルの政策金利が上がっている事でわざわざ高金利通貨を買いポジションで保有しなくてもいいじゃんと言う人が増えてくれば売りスワップを引き上げてくるのは間違いないだろう

まとめ

現在の利回りで言えばスワップさや取り手法はかなり優位性のある取引であるとは言わざるえない(本当は否定したかったけど)
しかしながら業者が赤字の手法(買いスワップ側は140円((現在の金利))以上出さなければプラス)であるという事は今後利益が出るようにスワップを引き上げたり(買い売り両方)してくる可能性も考えられる
むしろさもみんなの為にスワップ上げましたとか言われそうだ

いずれにしてもスワップさや取り手法は業者が買いポジションが多い事から顧客から金利さや取りをする為の手法を利用しているという事は忘れないでほしい

※自分はスワップさや取りを行っていないし、行うつもりもありません
  投資は自己責任でお願いします

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メキシコペソ積立投資18/11/16

今月もメキシコペソの積立投資をする
本日も株式口座から1万円入金して2000メキシコペソを購入した

この積立投資は毎月1万円分ずつメキシコペソを購入していきスワップポイントとの差額で儲かるのかを検証するものだ
先日書いたのだが積立を行っているマネックスFXPLUSの口座の高金利通貨以外のスワップポイントの引き下げが行われた

参考記事マネックスのFXPLUSスプレッド狭まったんだけど

簡単に書くとドル円の買いスワップが先月末1000通貨あたり7.3円あったのが今月は3.7円に引き下げられた
実に半分だ

何が言いたいかと言うとスワップが引き下げられるかもしれないということはこの投資の根幹を揺るがす問題だという事だ
と言うわけでもしメキシコペソのスワップの減少が行われたらこの投資は終わりとなる
もともとドル円でやる事も考えていたのでそういった根幹を業者に握られていると思うと嫌にはなる

さて本題の現在のポジションを公開する↓
mekisikokengyoku20181116.png

平均約定価格は5.749円x1万5000通貨=8万6235円
現在9万円積立していてレバ1倍で3765円余っている(スワップ分除く)

次にスワップ↓
mekisikopesosoneki20181116.png

総受取が1569円 前回が1189円だった
約1か月1万3000通貨で380円付いた計算(1日あたり12.7円)
先月は1万通貨で321円だった(1日あたり10.7円)

現在の総評価損益は-1375円

先月は+3470円だったがメキシコペソが下落したので含み益がマイナスとなった

なお余剰現金は3765円+1569円-450円=4884円となる

まとめ
今月は含み益がマイテンしてしまったものの積立投資において買い付け単価が下がるのは必ずしも悪いものではないのでたんたんと続けていきたいと思う
高金利通貨までスワップを減らす事はないと思うがもし減らされた場合にはこの積立ては終了する事になるのでそれはご理解下さい

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